個人FP相談

当事務所で解決できる「お金の悩み」例

  • 確定拠出年金（iDeCO・企業型DC）の有効活用
    会社で導入されているマッチング拠出の仕組みや、iDeCOの具体的な活用方法をご説明します。制度のメリットを最大限に活かし、効率的な資産形成をお手伝いします。
  • 退職前後のキャッシュフローと老後資金計画
    「老後の生活費が足りるか心配」という漠然とした不安に対し、退職前後の収入と支出を可視化します。お金のことを考えすぎずに人生を楽しめるよう、測定可能な方法で資金計画を策定します。
  • 生命保険の最適化による固定費削減
    現状の保険内容を分析し、本当に必要な保障を見極めます。過剰な保障を削り、保険料を安くしたいというご要望に、中立的な立場からお応えします。
  • 買い手側の立場に立った住宅ローン相談
    銀行や不動産会社ではなく、お客様の家計にとって「本当に適正な借入金額」を算出します 。無理のない返済プランを一緒に考え、後悔しない住宅購入を後押しします。
  •  相続トラブルの予防と遺産分割対策
    将来の相続に向けた準備期間を大切にし、円滑な遺産分割や相続税対策をプランニングします。必要に応じて、提携する士業と連携しながら問題解決にあたります。
  • 税制を味方につけた手取り額の増加
    複雑な税制や社会保障制度を解き明かし、ルールに基づいた対策を提案します。家計の無駄を省き、少しでも手取り額を増やしたいという具体的なニーズに対応します。
  • 公的年金の受取額確認と生活設計
    「将来年金がいくらもらえるのか」を把握し、最新の制度改正を踏まえたアドバイスを行います。公的保障をベースにした、安心感のあるライフプランを構築します。